Tylko do końca miesiąca: 600 zł za Konto Santander + 1% moneyback!

Getin Bank przejęty przez VeloBank – ruszyła przymusowa restrukturyzacja BFG

Dosłownie kilkanaście minut temu Bankowy Fundusz Gwarancyjny poinformował o przymusowej restrukturyzacji Getin Banku, który 3.10.2022 zostanie przejęty przez utworzony przez Fundusz Bank BFG S.A., który docelowo ma działać pod nazwą VeloBank. Co dla nas istotne: wszystkie depozyty, jak i zobowiązania kredytowe, zostaną w całości przeniesione do nowego tworu. Nic nie stracimy (jako oszczędzający).

Koniec Getin Banku

Getin Bank przejęty przez BFG

Jak czytamy w komunikacie:

Transakcja ta ma na celu zapewnienie bezpieczeństwa depozytów i zachowanie ciągłości obsługi klientów. Stanowi rozwiązanie pozwalające uniknąć negatywnych skutków upadłości GNB, która w przypadku niewdrożenia przymusowej restrukturyzacji byłaby nieunikniona i którą odczuliby klienci tego banku, a także cały sektor bankowy w Polsce.

Spełnia się więc scenariusz, o którym mówiono już od dawna. Co warto jeszcze raz podkreślić: nie mamy tu do czynienia z upadłością, kiedy środki (do 100 000 EUR) musi wypłacić Bankowy Fundusz Gwarancyjny. Następuje przejęcie (resolution) wszystkich depozytów i kredytów przez inny bank, dlatego osoby posiadające większe oszczędności nic nie tracą (jak w przypadku „zwykłej” upadłości). Stratni są natomiast akcjonariusze i obligatariusze Getin Banku:

Zgodnie z zasadą pokrywania przez właścicieli strat zagrożonego upadłością banku akcje Getin Noble Bank S.A., podobnie jak obligacje podporządkowane zostały umorzone. Zarząd Getin Noble Bank S.A. uległ rozwiązaniu, a kompetencje rady nadzorczej zostały zawieszone. Administratorem GNB został wyznaczony przez BFG pan Paweł Małolepszy. Pracami zarządu nowego banku będzie kierował pan Adam Marciniak

Przejęcie następuje w okolicach weekendu – tak, aby klienci nie mogli podejmować pochopnych decyzji. Scenariusz ten nie jest jednak niczym wyjątkowym – dokładnie tak samo postąpiono w 2017 roku w Hiszpanii, kiedy Banco Popular przejął Santander praktycznie z dnia na dzień. Również identycznie postąpiono dwa lata temu w przypadku innego banku z grupy Czarneckiego – Idea Bank.

Jestem klientem Getin Banku. Co teraz?

Póki co: nic. Nasze depozyty formalnie będą znajdować się w Banku BFG S.A., którego właścicielem od 3 października będzie obok Bankowego Funduszu Gwarancyjnego (BFG) także System Ochrony Banków Komercyjnych (SOBK), utworzony przez osiem największych banków komercyjnych działających w Polsce. Docelowo nowy twór ma działać pod nazwą VeloBank.

Dostęp do bankowości internetowej i aplikacji mobilnej Getin Banku będzie nadal aktywny. Hasła i loginy pozostają bez zmian. Możemy ciągle korzystać z kart płatniczych, przy czym na dzisiejszą noc zaplanowana jest przerwa techniczna, więc nie wszystko będzie działać (ale tak ma być).

Nie przegap!

Komentarze

  • czyli mój wczorajszy przelew na EKO nie pomógł :(

    janek213 Odpowiedz
  • a jak obstawiacie: pkt z BCH wpadną jak jeszcze warunków nie spełniłem? XD

    janek213 Odpowiedz
  • Wszystko będzie jak do tej pory. Możemy dalej korzystać z promocji, zakładać lokaty, brać kredyty, wpłacać i wypłacać pieniądze. Więc dla klientów indywidualnych pozostaje wszystko bez zmian.

    Bogusia Odpowiedz
  • Jak to mam rozumieć , że będę już starym klientem w tych wszystkich bankach i z promocji dla nowych mnie wykluczy ? xyz

    prawdziwy-xyz Odpowiedz
  • Ktoś próbuje zawrotnych , co dzisiaj ,teraz dają czy brak propozycji ? Kto ma możliwość niech szybko da znać . xyz

    prawdziwy-xyz Odpowiedz
  • Aplikacja mobilna już coś przestała działać

    Toby Odpowiedz
  • Czy „opłaca się” wpłacanie nowych środków na swoje rachunki w tym „banku”?
    Nie ukrywam, że właśnie dzisiaj chciałem uruchomić nową edycję a oprocentowanie jest korzystne w porównaniu do innych banków.

    paba86 Odpowiedz
    • Przy przejęciu Idei niektórzy próbowali słać expres elixiry żeby jeszcze skorzystać z wysokiego oprocentowania (które, po upadku Idei, padło). Tutaj jest jeszcze cały dzień, więc…

      Inna sprawa, że teraz oferta Getinu jest dość porównywalna do innych banków

      Michał
    • Nie można się zalogować na konto od rana, więc raczej nurt jest w odwrotną stronę ;)

      ja
    • Można cię logować, tylko z powodu dużego ruchu serwer nie wytrzymuje. Udało mi się na chwilę wejść.

      Łuki
    • Pytanie: Czy nowy podmiot ma obowiązek utrzymania nowej edycji promocji na EKO od 30.09 do 17.10, czy może ją przerwać w dowolnym momencie?
      Potrzebuję ją uruchomić dopiero za jakiś czas.

      abc
    • Też chciałbym to wiedzieć – myślicie, że oferta EKO uruchomiona dziś dotrwa do 17.10, czy ją zdejmą?

      Marcin H.
  • To się porobiło… najpierw Idea, teraz Getin.
    Upadki ze stajni C. – Open Finanse, Home Broker i pozbycie się get backa, europy…
    Kończy się pewna era modelu biznesowego znanego od pana C.

    Ego Odpowiedz
  • Wypije za upadek tego banku.

    aaaa Odpowiedz
  • Warto jeszcze dzisiaj ew. w poniedziałek wpłacić sobie na EKO, np. 1 zł, aby zrezerwować 7,5%. Napewno VeloBank/ nowy twór, który będzie restrukturyzował Getin Bank/ obniży oprocentowanie na KO i lokat.

    Waldemar Odpowiedz
    • Aktualna edycja trwa do wczoraj, czyżby zmienili zapisy?

      Dzikus
    • Rano po 8:10 była do 17.10. , teraz zmienili ? xyz

      prawdziwy-xyz
    • Od godziny jest: wpłacisz Nowe środki na Elastyczne Konto Oszczędnościowe od 14.09.2022 r. do 29.09.2022 r., w regulaminie też do wczoraj, systemowo może jeszcze dziś zadziała

      Dzikus
    • Wyczyść ciateczka itp.
      Jest normalnie nowa oferta widoczna, również po zalogowaniu:

      Nowe środki na Elastycznym Koncie Oszczędnościowym – edycja nr 14/2022
      Okres, w jakim możesz przystąpić do promocji
      30.09.2022 – 17.10.2022

      ja
  • https://www.velobank.com/ będzie się mylić ludziom z dwoma bankami o tej samej nazwie

    janek213 Odpowiedz
  • Potwierdzam, że do apki Getin-u nie można się zalogować. Do bankowości internetowej też nie można. Pojawia się komunikat :BARDZO PRZEPRASZAMY STRONA JEST CHWILOWO NIEDOSTĘPNA. Przepraszamy, brak dostępu.
    Sprawdź, czy wpisany adres strony jest poprawny oraz czy jesteś poprawnie zalogowany do Bankowości Internetowej.

    Jak u Was?

    beata2 Odpowiedz
  • velobank.pl zarejestrowana 26.09 przez BFG

    luka89waw Odpowiedz
  • Zrobiłem przelew na telefon i transakcja zamiast natychmiast „zadziałać” jest w oczekujących, oczywiście kasa z salda zeszła.

    maks1 Odpowiedz
  • Ehhh… Szkoda, bo oferta lokat/kont oszczędnościowych się mocno pogorszy, szczególnie że SOBK to największe banki – czyli nie pozwolą na lepsze oferty.

    pytalski Odpowiedz
  • Wyskakują komuś jakieś zawrotne jak uda się zalogować i próbuje ? xyz

    prawdziwy-xyz Odpowiedz
  • W poniedziałek złożyłem wniosek o konto, tego samego dnia otrzymałem maila z banku, że umowa wyszła, ale do dziś kurier nie dojechała. Konsultant zapewniał, że do środy na pewno dojdzie do mnie. Chcę skorzystać z promocji z pkt BCh. I co teraz robić?

    Romuald Odpowiedz
  • Proponuję wyluzować nie panikować sami sobie blokujecie te serwery … spokój

    Op Odpowiedz
  • Już apka działa.

    Waldemar Odpowiedz
  • Ja przed chwilą się zalogowałam. Zrobiłam mały przelew na EKO ale transakcja wisi… Myślę, że w końcu się wykona 😉. Też miałam później uruchamiać promocje w GB, bo aktualnie mam środki w Millenium ale szkoda stracić ofertę w GB i zablokować sobie Millenium za miesiąc.

    atal Odpowiedz
  • Ludzie pewnie masowo wypłacają depozyty. Potem bank naprawdę upadnie, i trzeba będzie uruchomić środki z BFG.

    Maestro2 Odpowiedz
  • A jak Getina zamknąć dzisiaj aby w przyszłości być nowym klientem w tym nowym banku i w tych ośmiu co przejmują ? Da się to zrobić natychmiastowo ? xyz

    prawdziwy-xyz Odpowiedz
    • IMO velobank nie będzie dawał takich promek, bo to nie będzie komercyjny bank, tylko wyczyszczenie po getinie i zapewnienie obecnym Klientom obsługi. A pozostałe 8 banków utworzyły osobny twór, więc też IMO nie ma takiej możliwości, żebyś od 3.10 zamiast Klientem Getinu był Klientem 9 innych instytucji :)

      janek213
    • Też zacząłem tak myśleć , to może po niedzieli dadzą coś więcej aby powstrzymać odpływ gotówki jak już w Wiadomościach ludzie usłyszą . xyz

      prawdziwy-xyz
  • strona chodzi ociężale. Naród pewnikiem wypłaca pieniądze… dlaczego tak nie wierzą władzy :) ?

    Lucjan Odpowiedz
  • A w Wiadomościach już mówili ? Ktoś ma na widoku placówkę lub blisko , co tam się dzieje ? xyz

    prawdziwy-xyz Odpowiedz
  • Przelałem na KO 0,01zł i aktywowałem nową promocję na kolejne 92 dni, dostałem maila potwierdzającego, w serwisie widać aktywowaną ofertę. To już zapewne ostatnia edycja, [*] RIP. Aktywowałem już dziś, bo wydaje mi się, że w nowym tworze wszystkie tego typu oferty zostaną ubite, podobnie było w IB, szybko przeszli z ofertami lokat na 0,01%

    ja Odpowiedz
    • oferta na KO jest do 17X myslicie ze ot tak moga sobie to usunac? Na KO mam 0.0PLN a musze za 2 tygodnie zalac gruba kasa to (dokladnie by przyszlo dnia 17 X). Co robic? Ktos wyzej pisal ze 1 grosz wyslal by aktywowac… eh sie porobilo

      Krzychoooo
  • Ja dzisiaj dostałem dokumenty, bo chciałem konto założyć po punkty MBCh :D. Chyba mogę się pożegnać ;)

    marjanosek Odpowiedz
  • Zniknęła lista nowych lokat do założenia. Są tylko oferty na KO i lokaty LSP dla uciekających.

    Łuki Odpowiedz
    • Z ciekawości jakie oprocentowanie lokat LSP dla uciekających?

      Ego
    • 7% na 2m lub 4m.

      Łuki
    • Tuż przed godz. 15 oferowali 7,5 (2m) i 7,8 (4m). Założyłam na 20k (próbny przelew do mBanku). Chwilę później zakładałam kolejną na 15k – w trakcie mnie wyrzuciło, zalogowałam się ponownie… i 0,5% w górę (8 i 8,3 na 2 i 4 m).

      Sosna
    • Autopoprawka – tuż przed godz. 16.

      Sosna
    • A na EKO lub KO nie było propozycji , czy masz aktywne wcześniejsze EKO ? xyz

      prawdziwy-xyz
    • EKO nie miało promocji, dali więc 8% do 400k na 3 m-ce.

      maniekkkkkkk
    • maniekkkkkkk nie mogę zaskoczyć , proszę o pilne rozjaśnienie tematu , więcej szczegółów , Tobie tyle dali i o której godzinie ? xyz

      prawdziwy-xyz
    • Wlałem do GNB trzecoą sesją (chciałem uruchomić 7.5) i od razu (~17:20) zleciłem przelew do mille i zaproponowali lokaty 8/8.3% i konto jw.

      maniekkkkkkk
    • Ok. a te KO to EKO czy zwykłe i czy można z niego zakładać lokaty celem kolejnych darmowych wypłat ? xyz

      prawdziwy-xyz
  • Czemu w artykule jest o Getin Banku skoro informacja dotyczy Getin Noble Bank?
    To chyba dwa różne banki.

    Tomaszsz Odpowiedz
    • To jeden bank. Getin Bank to jedna z marek Getin Noble Banku.

      Maestro2
    • Marka Getin Bank jest detaliczną częścią Getin Noble Bank SA.

      Łuki
    • Ok, dzięki za informację. Na giełdzie zawiesili notowania Getin Noble a akcjami Getin normalnie można obracać.

      Tomaszsz
    • Zdaje się, że mieszasz Getin Holding (GTN) z Getin Noble Bank (GNB).

      Sosna
    • Noble bank, to był taki bank „jakby luksusowy” dla „klienta zamożnego”. Czerwone dywany, cichutko, mięciutko, ą, ę, osobisty doradca. Oczywiście też ze stajni Pana C.

      qq
  • Zablokowali mi dostęp do Bankowości Internetowej i Mobilnej z powodu „podwyższonego ryzyka”.

    Maestro2 Odpowiedz
  • mi wszystko działa normalnie na obu kontach , siejecie panikę

    villemo09 Odpowiedz
  • tak się niszczy biznes w krainie popisu, nie posmarował to mu zamkną bank

    stalker Odpowiedz
    • Raczej nie. Posmarowanie przedłużyłoby tylko agonie banku.

      Getin przez lata swojej nie etycznej działalności na to zapracował. „Nabici w getin”, pikiety naciągniętych klientów pod oddziałami banków, słynne polisolokaty, „małe ratki”, „mały procent” czyli naciąganie chciwych klientów dla własnego zysku.
      Mając tylko lokatę w Getinie miałeś od razu zaproszenia (pomimo nie wyrażenia zgody marketingowej) od spółek zależnych (m.in. Open Finanse, Homer Broker) na „ciekawe dochodowe produkty” ;).

      Zresztą kurs akcji 0,15 za sztukę mówił jedno… BANKRUT :D.

      Ego
  • Wygląda na to, że wszystko działa normalnie.
    Uruchomiła się kolejna edycja EKO, 7,5% do 200k.

    paba86 Odpowiedz
    • czekam i czekam na zrealizowanie przelewu między kontami GEtin.
      Pieniądze gdzieś zawisły.

      Strona bankowości elektr. działa wolno, ale działa.

      Lucjan
    • Po 1,5 godziny wszedł przelew między kontami w Getin.

      Lucjan
  • U mnie wszystko działa, rano przelew pomiędzy kontami przeszedł. Przed momentem przelew do innego banku doszedł.

    Rafal Odpowiedz
  • Dla uciekających Lokata Specjalny Procent 8% na 2m i 8,3% na 4m.

    Łuki Odpowiedz
    • jak myślicie jeszcze urośnie czy prędzej zmaleje?

      Dobcio
    • A na EKO lub KO nie ma propozycji ? xyz

      prawdziwy-xyz
    • albo konto oszczędnościowe 8% do 400k na 3 m-ce.

      maniekkkkkkk
    • @Dobcio od poniedziałku będzie tam już sprzątać nowa miotła, której nie będzie zapewne zależeć na atrakcyjności oferty bo pewnie bank do wygaszenia będzie więc ja stawiam na obniżki… ale oczywiście nie będę miał nic przeciwko jeśli się pomylę ;)

      maniekkkkkkk
    • maniekkkkkkk nie mogę zaskoczyć , proszę o pilne rozjaśnienie tematu , więcej szczegółów , Tobie tyle dali i o której godzinie ? To było zwykłe KO na 8% nie EKO ? Czy z takiego KO też można zakładać lokaty jak z EKO aby druga wypłata też była darmowa ? Proszę o podpowiedzi. xyz

      prawdziwy-xyz
    • miałem EKO z saldem 0 bez żadnej promocji i % tego konta zostanie od jutra zwiększony więc dziś kasa jest na 0.05% tak więc efektywne brutto wyjdzie trochę mniej niż 8%. Lokaty pewnie można zakładać jak z EKO bo to EKO tylko ze specjalnym %. Odpowiedź na pozostałe pytania masz wyżej (gdzie już o to pytałeś)

      maniekkkkkkk
    • To tak jak ja mam nie aktywne EKO. Może zaraz spróbuję expresem. To dzisiaj te KO na zatrzymanie nie jest już na te 8% ? Do 400 k dali na nim limit ?xyz

      prawdziwy-xyz
    • 1) oprocentowanie podwyższone od jutra… sorry taki mamy regulamin
      2) tak, limit górny 400k, dolny chyba 70k był ale nie zwróciłem uwagi

      maniekkkkkkk
    • Ktoś wie jakie są zasady wypłat przez założenie lokaty z tego zatrzymaniowego KO , takie same będą jak z EKO ? Może przy wcześniejszych okazjach ktoś to testował ? Proszę pilnie o podpowiedzi. xyz

      prawdziwy-xyz
    • Jest tak samo z przelewami jak z EKO. Praktycznie to jest EKO, tylko na 3 miesiące zmienia się nazwa i nie obowiązuje wymóg nowych środków by utrzymać wyższe oprocentowanie. Wcześniej robiłem przelewy na zewnątrz przez założenie lokat i opłat nie było.

      Łuki
    • Ok. o to mi chodziło. xyz

      prawdziwy-xyz
  • Co w przypadku, gdy złożyłem dyspozycję zamknięcia konta 15.09? Czy warunki bezpłatności konta na miesiąc październik należy wypełnić i konto zostanie zamknięte 15.10. bez doliczania opłat za obsługę?

    gru Odpowiedz
    • Raczej spełnić warunki w październiku lub pozostawić środki na pokrycie należnych opłat i prowizji za październik. Niestety.

      Ego
    • a mnie się wydaje że nie musisz ale ja bym dla świętego spokoju kupił jutro 5x jedną bułkę (płacąc blikiem jak już nie masz karty) i tym samym spełniając warunki za październik.

      maniekkkkkkk
  • Do jakiego Banku przelać kasę aby dali 8%?

    Waldemar Odpowiedz
  • Próba przelewu na ponad 100k do mBanku. Propozycja lokaty 2 -mce- 8%, 4 m-ce- 8,3 %

    Beata2 Odpowiedz
  • @prawdziwy
    Jak zaproponują lokatę, to środki z KO pójdą na jej zasilenie. Jak zerwiesz to stracisz odsetki.
    Przelew z EKO bezpośrednio do mile cz najpierw z EKO na ROR i dopiero do mile?

    Waldemar Odpowiedz
  • @prawdziwy
    10 k do mile. Propozycja 8%- 2m, 8.3%- 4m.

    Waldemar Odpowiedz
    • Waldemar A tego KO z 8 % Ci nie proponowali , bo na nim mi zależy. czy masz już aktywne EKO? xyz

      prawdziwy-xyz
  • Mam aktywne EKO na 7,5%. Próba przelewu bezpośrednio z EKO do mile/mbąka kwoty: 10 k i 200k. propozycja lokat na 8% i 8,3%.
    Przy próbie przelewu z EKO na ROR i z ROR do mile- propozycja jak wyżej.
    Nie dostałem dzisiaj propozycji na EKO ani na KO więc zostawiam do poniedziałku. Może podniosą. Przy tej inflacji zakładanie lokat wg mnie jest ryzykowne.

    Waldemar Odpowiedz
    • Przez te aktywne EKO nie dają propozycji KO , sprawdzałem to kiedyś też na sobie. Czyli czekasz na wyższy procent lokat ?xyz

      prawdziwy-xyz
    • Nie za bardzo pamiętam jak to było z Ideą, ale po weekendzie, jak przejął Pekao SA, to wszystkie propozycje na wyższe oprocentowanie chyba zniknęły i zostały tylko standardowe lokaty na 0,01%.

      Łuki
    • Chyba tak było. xyz

      prawdziwy-xyz
    • Obniżyli już na 7,50% na 2m i 7,80% na 4m.

      Łuki
    • Ja sprawdzałem przed chwilą i ciągle mam propozycje lokat 8% i 8,3%.

      Przemysław
  • Przelew 10 do SN propozycje takie same. W poniedziałek będzie lepiej. Tak sądzę.

    Waldemar Odpowiedz
  • @prawdziwy
    Masz rację. Sprawdziłem u rodziny. Przelałem do Mamy 10 k. Ona nie ma w Getinie żadnych środków, czyli na ROR, EKO i KO ma O zł. Dostała propozycję od 10 k. lokaty- 8%- 2 m-ce, 8,3%- 4 m-ce. 8% na KO. Ja ryzykuję i czekam na poniedziałek i sądzę że powinno być lepiej.
    Jak likwidowali IB to była inna sytuacja rynkowa/ brak wojny, praktycznie brak inflacji/. Na dziś mam na ko 7,5% w GB i ING. Więc zyskałbym 0,5%, ale w sytuacji gdy RPP podniesie stopy to pewnie inne banki też podniosą. Z drugiej strony brak takiego gracza jak Getin może zniechęcić innych przed podnoszeniem oprocentowania.

    Waldemar Odpowiedz
  • Symulacja przelewu bezpośrednio z ko: 8% na 2 miesiące/8,3% na 4 miesiące.
    Próbowałem do BFF. żadnej propozycji ko, tylko lokaty.

    Michał1986 Odpowiedz
  • Przelew z ROR od 5k , gdy nie ma się środków na EKO I KO propozycja: KO- 8% 3 m-ce, lokaty 2m-8%, 4 m-ce-8,3%. Niestety nie ma podanego gornego limitu.
    Ktoś może wie jaki jest górny limit?
    Regulamin ofert specjalnej.
    https://secure.getinbank.pl/docs/getinbank/Warunki_Oferty_Specjalnej.pdf

    Waldemar Odpowiedz
  • @maniekkkkkk
    Podaj żródło. W propozycji, które otrzymywałem nie było info o wysokości środków. W regulamninie też nie ma.

    Waldemar Odpowiedz
    • jest w potwierdzeniu przesłanym po akceptacji warunków

      maniekkkkkkk
    • A gdzie jest to potwierdzenie , nie widzę . przychodzi na maila ? xyz

      prawdziwy-xyz
    • Ok. jest w bankowości w wiadomościach. xyz

      prawdziwy-xyz
    • Promocje zrobili mi na te 8 % ale nie na zwykłym KO jakie mam a na EKO jak piszą w potwierdzeniu. Czyli jak ktoś ma już EKO wcześniej aktywne to temu nie dają takich propozycji tylko na lokaty. xyz

      prawdziwy-xyz
    • Dzięki wszystkim za podpowiedzi. Teraz jak przystało na prawdziwego dusigrosza polecę do bankomatu wypłacać , bo co do jutra mają się marnować . xyz

      prawdziwy-xyz
    • Tylko uważaj z którego bankomatu wypłacasz. Poza ich siecią 3,5% prowizji.

      Marcin H.
  • @maniekkkkk
    Aha, i nie bądź niegrzeczny.

    Waldemar Odpowiedz
    • Panowie spokojnie , na temat, maniekk nam extra tu podpowiada. xyz

      prawdziwy-xyz
    • nie jestem, zwracam tylko uwagę bo pytasz o rzeczy, które zostały opisane kilka komentarzy wcześniej… no ale może tylko mi przeszkadza spamowanie.

      maniekkkkkkk
  • Szanowni Wisienkowicze,
    Zadałam sobie trud i prześledziłam komentarze pod artykułem o przejęciu Idei.
    Komunikat 31 XII (czwartek). 4 stycznia (poniedziałek) dało się jeszcze przed południem założyć lokaty ze „starym dobrym” oprocentowaniem zaraz po pierwszej sesji przychodzącej.

    Kto ma wolne środki – może warto przetestować. Choć przypuszczam, że w zwykły weekend szybciej ogarną zmianę oferty, niż w Nowy Rok.

    Sosna Odpowiedz
  • Skomentuj

    Chcesz mieć pewność, że nikt inny nie podpisze się twoim nickiem? Zarejestruj się (lub zaloguj) na LiveSmarter!

    Ostatnie wpisy